其次要明白現(xiàn)金流在家紡企業(yè)中起的作用是什么：

　　第一個作用就是家紡企業(yè)價值判斷的首要指標(biāo)。判斷一個家紡企業(yè)成功不成功的首要指標(biāo)就是現(xiàn)金流，不是看利潤，是看現(xiàn)金價值，現(xiàn)金價值比利潤衡量更真實(shí)，利潤衡量可以在報表中體現(xiàn)的很漂亮，可以作假，但是現(xiàn)金相對來更為真實(shí)。

　　第二個作用，現(xiàn)金流是家紡企業(yè)持續(xù)經(jīng)營的經(jīng)營保障，很多家紡企業(yè)倒閉的起因就是因?yàn)楝F(xiàn)金周轉(zhuǎn)速度太慢而一起的資金鏈斷裂。

　　第三是擴(kuò)大再生產(chǎn)，現(xiàn)金流是擴(kuò)大再生產(chǎn)的保障。每一個家紡企業(yè)家都夢想自己的家紡企業(yè)可以擴(kuò)大規(guī)模，成為百年家紡企業(yè)。但是擴(kuò)大規(guī)模的基本條件就是資金投入，如果現(xiàn)金流管控出現(xiàn)問題，家紡企業(yè)不可能有資金進(jìn)行擴(kuò)大再生產(chǎn)的投入。很多家紡企業(yè)用欠款的方式在進(jìn)行銷售，表面上資產(chǎn)增大，實(shí)際上經(jīng)營減緩，危險系數(shù)極大。

　　第四個就是家紡企業(yè)付款能力的決定因素。付款能力和現(xiàn)金流之間的匹配度是體現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)者能力的關(guān)鍵。很多家紡企業(yè)家持續(xù)關(guān)注利潤，其實(shí)這是片面的，利潤是在年初定價的時候就已經(jīng)決定的，日常的管控工作更需要把重點(diǎn)放在管控現(xiàn)金流上。管控現(xiàn)金流的水平最能反映出家紡企業(yè)家個人的管理能力如何。

　　最后是要學(xué)會如何應(yīng)對營運(yùn)資金的不足：第一個方法就是加強(qiáng)存貨管理。存貨管理實(shí)質(zhì)上就是家紡企業(yè)的運(yùn)營管理，從采購、制造到銷售，都與存貨密不可分，存貨不是個靜態(tài)的，而是不停變動的，存貨管理的質(zhì)量就直接反映了你家紡企業(yè)運(yùn)行中的質(zhì)量。家紡企業(yè)管理出現(xiàn)問題，必先在存貨掛你中顯現(xiàn)出來。第二個是現(xiàn)金回收期的管控，現(xiàn)在很多家紡企業(yè)面臨的問題，往往是無法良性控制現(xiàn)金回收期，管控不好的原因是應(yīng)收賬款和銷售沒有得到相對的獨(dú)立，很多家紡企業(yè)與客戶合作時，都習(xí)慣性的給予對方賒欠賬款的便利，因?yàn)橛辛速d欠，業(yè)務(wù)上的單子更容易成交，更多的時候是迫于家紡企業(yè)壓力不得不答應(yīng)賒欠，這恰恰找出了應(yīng)收賬款失控的根本原因，將應(yīng)收賬款作為促銷手段，這是個非常錯誤的經(jīng)營方式。第三個就是應(yīng)付賬款，有些人認(rèn)為欠應(yīng)付賬款是件好事情，又不需要欠銀行貸款，又不要付利息，但有一點(diǎn)非常重要的是，應(yīng)付賬款實(shí)際上是家紡企業(yè)的風(fēng)險。應(yīng)收賬款失控會造成家紡企業(yè)的損失，應(yīng)付賬款失控卻關(guān)乎家紡企業(yè)的生死。資金鏈一旦發(fā)生斷裂，付不出應(yīng)付賬款，家紡企業(yè)就面臨的是生死絕境。所以應(yīng)付賬款需要嚴(yán)格的管控。第四個是采用預(yù)算的方法。預(yù)算管理的方式實(shí)質(zhì)上是家紡企業(yè)的自力，一個家紡企業(yè)的預(yù)算做不好，領(lǐng)導(dǎo)者往往是公司制度最大的破壞者，領(lǐng)導(dǎo)者對資金的安排經(jīng)常是無信的。所以要形成一套全面的預(yù)算管理模式。

　　傳統(tǒng)意義上的現(xiàn)金管理主要是涉及家紡企業(yè)資金的流入流出。然而廣義上的現(xiàn)金管理，其所涉及的范圍就要廣的多，通常包括家紡企業(yè)帳戶及交易管理、流動性管理、投資管理、融資管理額風(fēng)險管理等。家紡企業(yè)現(xiàn)金管理主要可以從規(guī)劃現(xiàn)金流、控制現(xiàn)金流出發(fā)，提高家紡企業(yè)現(xiàn)金管理的水平。